三井住友银行中国（SMBCCN）：积极“碳”索可持续金融行业新发展

受  访 /

蒋杨 　企划部副总裁，负责绿色金融业务的规划

瞿玲秀 投资银行业务部/可持续金融咨询部总经理

境友辉 投资银行业务部/可持续金融咨询部副总裁

藤木豪俊 企业银行总部/企业银行业务推进室/环境・健康医疗部总经理

朱嗣敏 企业银行总部/企业银行业务推进室/环境・健康医疗部环境科科长

采  访 / 麦芷洋

网易《你好，ESG》专栏主编

深圳市绿色产业促进会理事

旭柔计划副主席

图为SMBCCN代表接受《你好，ESG》专访

麦芷洋：作为一家深耕中国市场的外资银行，三井住友银行中国承诺以实际行动助力中国可持续发展，请问从产品创新上，贵行有什么具体的举措？

SMBCCN：为了推动中国金融市场及支持各类ESG项目发展，我们积极投身于在华绿色金融与可持续发展融资的扩大与创新，推动中国经济向着更加环保、高效、可持续的方向发展。

在可持续金融产品和服务的创新上，我们大力推广ESG存款、绿色贷款、绿色债券等绿色金融产品，同时在中国引入各类符合国际标准的可持续融资工具，更好地满足客户的多样化需求。此外，我们还特别加大了对绿色脱碳转型金融的支持力度，通过提供定制化的金融解决方案，助力客户实现绿色、低碳的发展目标。至2030年，我们集团全球的目标是在可持续金融领域投放资金量达到50兆日元。

2024财年我们继续在中国投入总额为30亿人民币的ESG专项资金，用以支持企业的可持续发展和绿色转型。该专项资金从原来的仅关注支持企业对环境的贡献范畴扩展至环境、社会、治理综合范畴。也就是如果企业希望推动企业的可持续发展，设定具体目标，那么我们就为企业完成可持续发展目标提供更具竞争力金融解决方案。同时为了推动更多企业参与到可持续发展中来，我们根据客户不同方面的需求创新推出了各项可持续金融业务。

具体而言，ESG存款方面，在22年6月，我们在日资银行里率先面向中国市场推出这个业务，以帮助客户进行ESG方向的定向运用。可持续融资方面，具有代表性的是在2022年的7月，我们帮助国内某知名汽车品牌旗下汽车金融公司筹组了境内市场汽车金融行业的首笔可持续发展挂钩银团贷款（可持续发展挂钩贷款是指，通过将贷款条件和公司可持续发展目标上的具体表现进行关联，从而激励公司达成可持续发展目标，以促进和支持公司在环境和社会活动中进行可持续的经济活动及经济成长的融资工具）。而可持续债券方面，在2022年10月，我们协同集团成功开展首笔社会责任债券投资业务，该笔债券也是中国私营非银金融机构在境外发行的首单。

除了传统的绿债、绿贷，在今年6月，我们为远东联石化（扬州）有限公司（下称“远东联”）开具了首笔可持续发展挂钩信用证。该信用证为了鼓励远东联达成设定的可持续发展目标，设定了开证手续费挂钩目标达成情况的机制。我们也因为这一创新产品在第五届“IFF全球绿色金融奖”中荣膺“创新奖”。这些可持续金融创新都让我们获得了各个领域的嘉奖，得到了非常不错的反响。

图为SMBCCN所获可持续金融创新系列奖项

麦芷洋：除了产品创新，贵行有什么具体的ESG实践？

SMBCCN：我行不仅在金融层面会提供支持，还会运用银行的客户资源，为企业提供合作引荐等业务层面的支持。

举个具体的例子。近期,我行与全球领先的绿色科技企业远景科技集团（下称“远景”）签署了合作意向书，旨在携手推动我行客户脱碳进程。远景提供包括智能风电、分布式太阳能发电、储能系统、绿氢解决方案、绿色电力或绿色电力证书、能碳管理系统等多元化解决方案，以协助企业实现在脱碳、节能等目标。

此次合作的一大亮点是，将远景的专业优势与在华日资企业的脱碳需求精准对接，既解决了日资企业的难题，也为远景增添了与日资跨国企业的合作业绩，实现了双赢。

首个合作成果是，我们为希革斯电子（上海）有限公司提供了绿色电力采购支持。该公司此前已采取安装太阳能发电设施等措施减少碳排放，此次与远景签署绿色电力采购合同，旨在进一步推进其碳减排目标。如同这个案例，我行认为，中国企业在国际市场上寻求实现可持续发展的过程中，通过与日资企业合作，利用其网点，还会有更多创造新的商业机遇。为此，我行愿意积极发挥自身的桥梁作用，提供相关的支持。

而在运营方面，我行同样注重绿色低碳理念的践行。我们致力于通过优化业务流程、推广电子化服务、引入新能源公司用车等方式，降低日常运营中的碳排放。同时，从细节处着手，倡导随手熄灯，减少能源消耗和废弃物产生。此外，我行还加强了员工对绿色发展理念的培训和宣传，比如，在世界各地举办由集团员工自发策划参与的名为“Shakakachi DAY（社会价值创造日）”的各类一日活动，通过ESG讲座、养老服务中心访问、开展公益讲座等的多样形式，贯彻社会价值创造这一集团经营支柱。最近一次是在2024年11月，我们在上海举办了紧扣“环境保护”与“消除贫富差距”两大主题的慈善义卖活动。活动当天300多位员工及其家属、合作企业的伙伴热情参与，交易物件总数达1000件以上。本次慈善义卖所得全额捐赠给上海宋庆龄基金会，最终换为400套学习书包、文具送到安徽省六安市某乡村学校同学们手中。

在我们的战略实施中，我们要求经济价值与社会价值两者需要并行不悖。这体现在我们对每个部门的考核上，不仅要求创造经济价值，还要衡量其社会价值贡献。这样的双重评价方式将影响员工的激励、奖金，确保战略真正落地到每一个个体，真正从落地层面推动可持续发展。

图为SMBCCN于2024年11月3日在上海举办慈善义卖活动

麦芷洋：2023年，三井住友银行中国筹组了日资企业在中国境内市场的首笔绿色银团贷款、金融租赁行业的首笔联合国 SDGs 主题的银团贷款，多家企业也在三井住友银行中国完成了ESG存款。您认为这些举措对可持续发展的意义是什么？对企业和三井住友银行中国的意义又是什么？

SMBCCN：首先，对于推动社会的可持续发展，我们提供定制化的金融解决方案，通过正面激励机制，让更多的客户参与到可持续发展项目中。我们将国际前沿的金融解决方案引入国内市场，并积极向客户推广可持续发展的理念与教育内容。在此基础上，我们期望扮演国际标准引领者的角色，筹组更多符合国际以及国内标准的产品，通过多元化的融资手段让企业参与到可持续金融的筹组中来，推动企业实现绿色低碳转型，进而推动整个社会的可持续发展。银行作为国家金融体系的命脉，对推动可持续发展扮演着至关重要的角色。

而对企业和三井住友银行中国，我们认为核心还是经济价值和社会价值这两大支柱。

从经济价值看，据人民银行公布数据，截至2024年第三季度末，我国本外币绿色贷款余额35.75万亿元，同比增长25.1%，增速比各项贷款高17.5个百分点。中国金融学会绿色金融专业委员会2021年估算，中国未来三十年的绿色低碳投资累计需求将达487万亿人民币。[1]而当前年度投资规模仍然有限，显示出这一领域的巨大潜力与长期性。

从社会价值看，环境保护是可持续发展的核心议题。面对全球气候变暖及气候灾害频发，保护环境已成为每个社会成员不可推卸的责任。技术革新是解决这一问题的关键要素之一，但它的实现需大量资金投入。因此，我们认为，不仅银行金融机构应加大支持力度，更多社会资本，如私募基金、公募基金等投资领域也应积极参与其中。这绝非短期议题，而是关乎未来数十年的长期挑战。

[1]:中国金融学会绿色金融专业委员会课题组. 碳中和愿景下绿色金融路线图研究,2021年12月

图为SMBCCN接受《你好，ESG》专访

麦芷洋：贵行如何看待中国绿色金融市场的现状和发展前景？企业又应如何有效把握这一领域的机遇？

SMBCCN：随着政策环境的日益完善，如中国“3060”双碳目标的推动、证券市场要求有条件的上市公司自2026年起进行ESG信息披露。此外，24年12月财政部等9部门联合印发的《企业可持续披露准则——基本准则（试行）》，这意味着即使不是上市公司，也将必须进行相关信息披露。同时，欧洲碳边境税制度即将实施，特别是那些对欧洲出口的企业，正逐渐提升对ESG的重视程度。未来，更多的国家和地区可能会加入这一进程，对我国企业的全球化发展而言既是机遇也是挑战。因此，我们认为这是一个逐渐深化认识的过程，未来，企业对于ESG的态度将从视为负担或成本转变为视为应尽的企业公民义务，这种转变与企业的发展紧密相连。随着更多政策的出台，不积极应对ESG的企业可能会面临不合规的风险。因此，我们有理由相信，ESG将越来越成为企业发展的核心要素。

图为SMBCCN接受《你好，ESG》专访

对于企业而言，有效把握ESG领域的机遇，关键在于：

第一是准确地把握自己排了多少碳。企业需要清晰了解自身的碳排放情况，包括界定集团成员构成、明确碳排放产业及排放量。碳排放测算是一项专业性很强的工作，目前多数企业尚未完全掌握。这是制定ESG战略的第一步。

第二是制定可持续发展目标。根据自身的行业特点，企业应制定符合自身情况的ESG战略规划，包括长期及短期减排目标、可持续发展目标，以及为实现这些目标所采取的措施。这可能涉及技术创新、产业结构调整等多方面内容。同时，企业还需进行内部测算，明确达成目标所需的资源。

第三是提升ESG意识。无论是国内政策还是国际边境税制度，都在提醒我们ESG已经成为企业战略不可或缺的一环。企业应关注和利用可持续金融，比如我们前面提到的各项金融解决方案，可以为企业提供支持，助力其实现ESG目标。

三井住友银行（中国）有限公司成立于2009年4月，是一家由日本三井住友银行股份公司全资控股的中国现地法人银行，注册资本为100亿人民币，总部位于上海浦东新区。日本三井住友银行股份公司系2001年樱花银行和住友银行合并而来，故三井住友银行中国在大陆的足迹可以追溯到1982年北京代表处的设立，经过40多年深耕发展，截至2024年12月，三井住友银行中国已在大陆设立9家分行及5家支行。目前，行内员工总数达1500余人，各业务产品均由专业团队负责，致力于为客户提供高效的金融服务。

特别鸣谢战略合作伙伴富穆咨询提供采访支持，富穆咨询阿礼 健太朗先生、铃木 阳大先生亦对此次采访提供专业贡献。